Финансовые нелегалы: более 50 таких организаций обнаружено в Сибири

По итогам I квартала 2023 года в Сибири обнаружили больше полусотни финансовых нелегалов. Такую статистику обнародовали в Сибирском ГУ Банка России

С начала года эксперты Банка России выявили 54 нелегальных участника финансового рынка только в Сибирском федеральном округе. Это вдвое больше, чем за аналогичный период 2022 года. Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Красноярском крае, Омской, Кемеровской и Иркутской областях.

– Финансовые нелегалы все чаще работают онлайн, не имея даже реальных офисов. Людям нужно быть очень внимательными при заключении финансовых сделок.

Два базовых правила — проверять легальность работы кредитора и внимательно читать договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но могут применять незаконные методы взыскания.  Человек может лишиться  машины или квартиры за долг в несколько тысяч рублей, — рассказал Олег Дубровский, эксперт Сибирского ГУ Банка России.

Разновидности финансовых нелегалов

• Чаще всего мошенники нелегально выдавали сибирякам займы.  Они использовали вывески ломбардов или их наименования — таких компаний было выявлено 43.
• В 17 случаях ломбардной деятельностью незаконно занимались комиссионные магазины.  По закону они не имеют права выдавать займы, могут лишь заниматься куплей-продажей вещей.
• Ещё аферисты выдавали себя за микрокредитные компании или незаконно использовали такие наименования. Таких нелегальных кредиторов выявлено 9.
• В I квартале 2023 года в Сибири выявляли одну компанию с признаками финансовой пирамиды. Она была зарегистрирована в Красноярском крае.

Людям предлагали инвестировать в ценные бумаги российских предприятий, но по факту никаких операций на фондовом рынке компания не вела. Доход выплачивался исключительно за счет привлечения новых участников, что является одним из самых явных признаков финансовых пирамид.

Как распознать финансовых нелегалов?

Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность. Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. А также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Бердск-Онлайн ранее рассказывал, что жители Бердска миллионами перечисляют деньги мошенникам.

МФО будут проводить расширенную проверку перед выдачей онлайн-займов